Si quieres invertir, pero no sabes por dónde empezar, te aconsejamos buscar ayuda de un asesor financiero, con alto conocimiento y experiencia. En Préstamos con Asnef disponemos de la plantilla más experimentada del sector y además nos caracterizamos por nuestra cercanía y predisposición con la clientela.
Para que puedas conocer mejor a nuestro equipo, te contamos a continuación en qué consiste la profesión, sus principales funciones y cualidades principales.
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¿Qué son los asesores financieros?
Los asesores financieros, según la EFPA son aquellos profesionales que se dedican a ayudar a los clientes con un conocimiento extenso en finanzas y capacidades para encontrar el producto que se adecue mejor a las necesidades del cliente.
Son aquellos trabajadores relacionados con el mercado de valores, bolsa, inversión y aseguradores que encuentran soluciones financieras íntegramente personalizadas al perfil en función del riesgo, situación vital pasada, presente y futura, edad, patrimonio, situación laboral y familiar.
Funciones de un asesor financiero
Dependiendo del lugar de trabajo del asesor financiero, las funciones variarán.
- Asesor comercial en una entidad bancaria
El asesor dentro de una entidad bancaria se le denomina asesor comercial y lleva a cabo las siguientes funciones:
- Gestión de fondos que comercializa la entidad bancaria para la que trabaja, así como encontrar oportunidades de negocio innovadoras.
- Actuar como comercial con la clientela de la entidad con el fin de asesorarlos mediante productos del propio banco.
- Asesor en una empresa
En una empresa el asesor financiero está cargo de otros cometidos como:
- Actuar como consultor en la toma de decisiones de inversiones de la entidad
- Busca de métodos y herramientas para aumentar el capital de la empresa
- Asesoramiento en ganancias.
- Asesor financiero independiente
Esta tipología tiene una particularidad en comparación con los que trabajan para entidades; no cobran comisión por producto vendido, sino que le corresponde al mismo cliente que ha contratado su servicio pagar por su asesoramiento.
Las funciones principalmente son:
- Recopilar toda la información necesaria para poder llevar a cabo un análisis del perfil de cada cliente.
- Desarrollo de estrategias
- Asesoramiento en decisiones de inversión
- Investigación del mercado y sus condiciones.
- Brindar los productos de inversión en función del perfil del cliente
- Dar apoyo durante toda la operación
- Promover el logro de los objetivos financieros delimitados con cada cliente.
Cualidades de un asesor financiero
- Objetividad
Es la característica más importante, puesto que debe ofrecer el producto adecuado para cliente teniendo en cuenta sus necesidades.
- Comunicación
La comunicación y confianza entre el asesor y el cliente es indispensable durante la operación para que se desarrolle con éxito.
- Disponibilidad
Un asesor debe tener disponibilidad para asesorarte, resolver dudas y atender a peticiones.
- Certificación y profesionalidad
Los asesores financieros, deben ser profesionales dentro del sector en cuánto a conocimientos fiscales y finanzas. Así mismo, también deben contar con certificaciones oficiales.
¿Cuánto cobran los asesores financieros?
Existen 3 tipos de vías para que un asesor financiero exija sus emolumentos:
- Factura por servicio
Variará en función del coste del patrimonio y servicios contratados, aunque suele ser del 0,15% en el caso de los grandes patrimonios y 1% en los modestos.
- Pago mensual
La tarifa dependerá del asesor, pese a que el pago es fijo sin valorar las acciones que se lleven a cabo.
- Tarifa por horas
Honorario generalmente de entre 200 y 600 euros en función del asesor y del trabajo a desempeñar.
No dudes en contactarnos, ofrecemos un servicio completo basándonos en las necesidades de nuestra clientela y brindándoles las mejores soluciones para ellos.